Contraloría detecta millonarias irregularidades en operaciones de Tía Rica
Un informe de la Contraloría General de la República reveló que la Dirección General de Crédito Prendario entregó más de $1.500 millones a personas con antecedentes penales, evidenciando graves falencias en sus controles durante 2023 y 2024.
La Contraloría General de la República (CGR) informó este miércoles una serie de irregularidades detectadas en la Dirección General de Crédito Prendario (Dicrep), organismo conocido popularmente como “Tía Rica”, tras una auditoría realizada a sus operaciones durante los años 2023 y 2024.
De acuerdo con el informe, el servicio mantuvo un “débil control” en la entrega de créditos prendarios, lo que permitió que 1.681 personas con antecedentes penales empeñaran bienes por un monto total superior a los $1.500 millones, sin que se verificara la procedencia lícita de las especies entregadas en garantía.
La Dicrep se caracteriza por exigir solo dos requisitos para acceder a sus servicios: ser mayor de 18 años y presentar la cédula de identidad. Sin embargo, esta política de bajo nivel de exigencias quedó en entredicho luego de que la Contraloría constatara que personas con antecedentes penales realizaron operaciones reiteradas, llegando incluso a empeñar bienes hasta 230 veces en un solo año.
La auditoría, centrada en la Casa Matriz – Sucursal San Pablo de la Dicrep, detalló que durante 2023 se registraron 4.769 usuarios con transacciones recurrentes, entre 10 y 229 operaciones por persona, alcanzando un total de $7.139 millones en empeños. En 2024, la cifra aumentó a 4.895 usuarios, con operaciones que sumaron $7.290 millones y una frecuencia máxima de 230 empeños por persona.
El informe también señala que las 1.681 personas con antecedentes penales que realizaron operaciones por $1.507 millones no recuperaron las especies empeñadas, sin que el servicio presentara denuncias ni entregara antecedentes al Ministerio Público u otras autoridades competentes.
Entre las principales falencias detectadas, la Contraloría advirtió la ausencia de procedimientos básicos para verificar la identidad de los usuarios, sus datos personales y la procedencia de los bienes. Asimismo, se constató que no existe un sistema de alertas para detectar operaciones reiteradas ni mecanismos de coordinación con organismos policiales, pese a que los objetos empeñados contienen información relevante para eventuales investigaciones, como números de serie, modelos y estado de conservación.
Ante estos hechos, la CGR instruyó la apertura de un procedimiento disciplinario para determinar responsabilidades administrativas y remitió los antecedentes al Ministerio Público. Además, ordenó a la Dicrep fortalecer sus mecanismos de control, los que serán revisados en un próximo seguimiento por parte del organismo fiscalizador.
